AML, Financial Crime & Sanctions Compliance KSA

Wie ein tragfähiges Financial-Crime-Risk-Management-Framework (ML/TF/PF) aufgebaut und in Governance und Kontrollen verankert wird — Christos Christou, LuLu Financial Holdings.

Von regelbasierten zu risikoadaptiven, intelligence-getriebenen Kontrollen; Schwachstellen in Instant Payments, Open-Banking-APIs und dem saudischen Fintech-Ökosystem (SADAD, Sarie); SAMA-Erwartungen an Modell-Governance — Mishal Al Ismail, Albilad Capital.

Sanktions-Governance im Einklang mit SAMA, CMA und NCCTF; Datenqualität, Screening und Audit-Readiness; Schulungen zu saudischen und UN-Sanktionspflichten — Muhammad Shakil, SAB.

Wie SAMA und CMA KI-gestütztes Transaktionsmonitoring bewerten; Modellrisiko, Erklärbarkeit und Grenzen der Automatisierung; Praxisbeispiele aus KSA/GCC — mit Sahar Abas, Akin.

KSA-spezifische Risikotreiber: regionale Handelskorridore, Dual-Use-Güter, verdeckte Eigentümerstrukturen und EDD für saudische Handels- und Logistik-Hubs — Senior-Vertreter:in von Akin.

Wie Proliferationsfinanzierung bekämpft werden sollte — und wird: Probleme, Chancen und nötige nächste Schritte.

AML/CFT-Pflichten unter saudischem AML-Recht und entstehender Virtual-Assets-Regulierung; Erwartungen von SAMA, CMA und DGA; Blockchain-Analytics, Travel Rule und Sofortmaßnahmen für Banken.

Risikobasiertes Onboarding und Monitoring, das finanzielle Teilhabe unterstützt; operative Herausforderungen bei KYC/CDD in SME- und Digital-Onboarding-Modellen.

Neue grenzüberschreitende Betrugsmuster, Ausnutzung der GCC-Banken-Vernetzung, KI-gestützte Finanzkriminalität und datengetriebene Risikominderung.

Wie saudische Banken Compliance-Funktionen konsolidieren, Risikoanalysen verzahnen und Intelligence-Sharing stärken — unter SAMA-Aufsicht; mit Senior-Vertreter:in von Akin.